Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ KYC

1.1. Основные цели KYC:
— удостоверение личности клиента и предотвращение анонимного участия;
— проверка источника средств и благосостояния;
— обеспечение выполнения требований AML/CFT;
— защита интересов добросовестных игроков;
— соблюдение условий лицензии ALSI-192407050-FI3.

1.2. Принципы:

• Due Diligence — тщательная проверка каждого клиента;
• Proportionality — глубина проверки соответствует уровню риска;
• Transparency — прозрачность данных и их законная обработка;
• Confidentiality — защита персональных данных и коммерческой информации.

1.3. Политика KYC является обязательной частью Пользовательского соглашения и применяется ко всем клиентам без исключения.

2. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ

2.1. Политика распространяется на:
— всех физических лиц, регистрирующих аккаунт на JetTon Games;
— корпоративных клиентов (аффилированные партнёры, субпартнёры, юридические лица);
— любых лиц, совершающих финансовые операции на платформе.

2.2. KYC-процедуры применяются при:
— регистрации нового аккаунта;
— первом депозите или выводе средств;
— достижении установленных лимитов по обороту;
— подозрениях в нарушениях или мошенничестве.

3. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ И УРОВНИ ПРОВЕРКИ
3.1. Уровень 1 — Базовая верификация

Цель: подтверждение личности.

Пользователь предоставляет:
— ФИО, дату рождения, страну проживания, e-mail, номер телефона;
— скан (или фото) документа, удостоверяющего личность: паспорт, ID-карта, водительское удостоверение.

Проверка проводится автоматизированно через аккредитованных провайдеров KYC.

Доступ после проверки:

• разрешено вносить депозиты до 2 000 EUR (эквивалент);
• участвовать в играх и акциях;
• вывод средств возможен только после уровня 2.

3.2. Уровень 2 — Расширенная верификация

Цель: подтверждение адреса и источника средств.

Пользователь предоставляет:
— документ, подтверждающий адрес (utility bill, банковская выписка, договор аренды, не старше 3 месяцев);
— дополнительный документ при несоответствии данных (например, налоговое уведомление или счёт с адресом).

Оператор проводит кросс-проверку с заявленными при регистрации данными.

Доступ после проверки:

• увеличен лимит депозитов и выводов до 50 000 EUR в месяц;
• активируется возможность участия в турнирах, VIP-программах;
• разрешены криптовалютные операции.

3.3. Уровень 3 — Полная верификация (Enhanced Due Diligence)

Цель: подтверждение источника средств и благосостояния, необходимая при крупных объёмах или повышенном риске.

Пользователь предоставляет:
— декларацию о доходах, справку с работы или выписку с банковского счёта;
— при необходимости — документы о владении активами (недвижимость, бизнес, инвестиции).

Может проводиться видео-идентификация или видео-интервью для подтверждения личности.

Доступ после проверки:

• сняты все лимиты по операциям;
• полный доступ ко всем функциям;
• ускоренная обработка кешаута (приоритет VIP-клиентов).

4. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ

4.1. Все документы должны быть чётко читаемы, в цвете, без обрезанных краёв.
4.2. Оператор вправе запросить оригиналы или нотариально заверенные копии в исключительных случаях.
4.3. Документы, выданные не на латинице, должны сопровождаться нотариальным переводом.

5. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Автоматизированная проверка

JetTon Gaming Ltd. использует сертифицированные KYC-сервисы (SumSub, Ondato, IDnow и др.) для быстрой онлайн-проверки документов.
Проверка включает:
— сравнение фотографии клиента с документом (face-match);
— проверку подлинности документа;
— анализ геолокации и IP-адреса;
— кросс-сопоставление с санкционными и PEP-листами.

5.2. Ручная проверка

Если автоматическая идентификация не подтверждена, специалист службы комплаенса вручную анализирует документы.
Результаты проверки фиксируются в отчёте с отметкой «Verified» / «Rejected».

5.3. Видео-верификация

Может быть инициирована при сомнениях или для EDD. Клиент проходит короткое видео-интервью, предъявляя документ в камеру.

5.4. Биометрическая аутентификация

Оператор может использовать биометрические методы (распознавание лица, отпечаток пальца) в рамках действующего законодательства, исключительно для целей идентификации и безопасности.

6. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ

6.1. Первичная проверка проводится при регистрации и перед первым выводом средств.

6.2. Повторная верификация может быть запрошена:
— при изменении персональных данных;
— при достижении суммарного оборота более 10 000 EUR;
— при запросе регулятора или подозрении на несоответствие;
— после длительного периода бездействия аккаунта (> 12 месяцев).

6.3. Срок обработки документов — до 72 часов с момента получения полного пакета, за исключением случаев дополнительной проверки (EDD).

6.4. В случае непредоставления документов в течение 30 дней аккаунт может быть временно заблокирован.

7. ХРАНЕНИЕ ДАННЫХ И ЗАЩИТА ИНФОРМАЦИИ

7.1. Все документы и результаты KYC-проверки хранятся в зашифрованной форме с ограниченным доступом.

7.2. Срок хранения — не менее 5 лет после закрытия аккаунта (в соответствии с AML-требованиями).

7.3. Доступ имеют только сотрудники подразделений Compliance, AML и DPO.
Использование данных в маркетинговых целях запрещено.

7.4. Оператор применяет технические и организационные меры защиты:
— шифрование AES-256;
— двухфакторная авторизация для сотрудников;
— контроль доступа по принципу необходимости (need-to-know);
— аудит журналов доступа;
— регулярные пентесты и аудит безопасности.

7.5. Пользователь вправе запросить удаление или ограничение обработки своих персональных данных, если это не противоречит требованиям AML/регулятора.

8. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ И ПОСЛЕДСТВИЯ

8.1. JetTon Gaming Ltd. оставляет за собой право отказать в верификации, если:
— предоставлены поддельные или изменённые документы;
— информация неполная, недостоверная или противоречивая;
— лицо отказалось предоставить дополнительные документы;
— выявлено совпадение с санкционными списками, PEP или другими источниками риска.

8.2. Последствия отказа:
— временная блокировка аккаунта;
— удержание средств до завершения проверки;
— закрытие аккаунта с возвратом депозита (за вычетом комиссий);
— сообщение в компетентные органы при наличии признаков нарушения AML.

8.3. Пользователь может подать апелляцию через службу поддержки ([email protected]
), предоставив исправленные документы или дополнительные сведения.

9. ПЕРИОДИЧЕСКАЯ РЕ-ВЕРИФИКАЦИЯ

9.1. Компания проводит регулярную проверку достоверности клиентских данных (раз в 2–3 года или чаще при повышенном риске).

9.2. Повторная проверка может включать обновление документов, повторную идентификацию и проверку источника средств.

9.3. При изменении законодательства или политики AML JetTon Gaming Ltd. может требовать внеочередную ре-верификацию.

9.4. Невыполнение требований повторной проверки приводит к ограничению доступа к услугам.

10. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

10.1. Оператор обязан:
— реализовывать процедуры KYC в полном соответствии с законодательством и лицензией;
— обеспечить надлежащую защиту персональных данных;
— уведомлять регулятора о нарушениях или подозрительных случаях;
— обновлять политику и обучать персонал.

10.2. Пользователь обязан:
— предоставлять только достоверные данные;
— незамедлительно уведомлять о любых изменениях персональной информации;
— не использовать документы третьих лиц;
— соблюдать все требования Политики KYC и AML.

10.3. Нарушение Политики может привести к блокировке аккаунта и уведомлению регулятора.

11. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

11.1. JetTon Gaming Ltd. сохраняет право изменять настоящую Политику с учётом изменений законодательства, рекомендаций регуляторов или внутренних аудитов.

11.2. Все изменения вступают в силу с даты публикации на официальном сайте.

11.3. В случае противоречия между Политикой и локальными нормативами соответствующей юрисдикции приоритет имеет законодательство Острова Анжуан.

11.4. Контакт для вопросов и документов:
📧 [email protected]

📧 [email protected]

📍 JetTon Gaming Ltd., 12 Oceanview Avenue, H.N. Moroni, Anjouan, Коморские Острова